As Instituições Financeiras

Nos últimos anos, no Brasil, vários grupos econômicos constituíram instituições financeiras próprias. Para atender esta necessidade crescente no mercado atual, a BOTTA ADVOGADOS estruturou, em conjunto com consultores especialistas nas áreas financeira, econômica e contábil, uma área específica prestar consultoria assessoria para a constituição de instituições financeiras. Neste sentido, são prestados serviços que compreendem a análise de viabilidade econômica e financeira, elaboração do plano de negócios, a estruturação jurídica para a constituição de instituição financeira, a implantação, treinamento e desenvolvimento de produtos da mesma.
Para atender estes objetivos são prestados os seguintes serviços técnicos:

• Avaliação de viabilidade da estruturação de uma instituição financeira para o grupo econômico;
• Desenvolvimento do plano de negócios e do estudo de viabilidade econômico-financeiro nos termos da legislação do Banco Central do Brasil.
• Elaboração dos estatutos da sociedade de crédito, financiamento e investimento e do boletim de subscrição e dos instrumentos que se fizerem necessários para a constituição da instituição financeira,
• Elaboração de declaração de propósito, de acordo com as exigências do BACEN e de todas as demais correspondências que serão necessárias para a instrução do processo de análise e aprovação da Instituição;
• Definição da política de governança corporativa conforme exigências do BACEN;
• Formatação de cada um dos produtos a serem operados pela instituição financeira;
• Implantação do sistema de controles internos definidos no processo de criação da instituição financeira;
• Assessoramento no aproveitamento de sistemas já existentes e sua comunicação com o sistema do BACEN, bem como, com na aquisição do sistema de gestão (ERP) para a instituição financeira;
• Assessoramento na operação do SISBACEN, tais como: UNICAD, PSTAW10, entre outras.
• Indicação dos documentos e relatórios que devem ser apresentados periodicamente ao BACEN, bem como, treinamento no envio dos informes correspondentes;
• Elaboração dos formulários necessários à operação;
• Treinamento dos executivos da financeira, tanto em nível comercial, quanto em nível operacional (cursos padrão FEBRABAN);
• Assessoramento na implantação das políticas de crédito e cobrança;
• Auxílio no projeto da rede tecnológica de comunicação da instituição financeira com o mercado e com o BACEN;
• Assessoramento contábil e tributário da instituição financeira